ご家族が亡くなったあとには、葬儀や各種届出だけでなく、戸籍の収集、財産の確認、銀行口座の解約、不動産の名義変更など、さまざまな手続きが待っています。
「相続手続きは自分でできると聞いたけれど、専門家にお願いしたほうがいいのだろうか」
そんな疑問を持たれる方も少なくありません。
結論から言えば、相続手続きは必ず専門家に依頼しなければならないものではありません。ご自身で進められるケースもあります。
一方で、相続人が多い場合や財産の種類が多い場合などは、専門家に一部または全部を依頼することで、負担をかなり軽くできることがあります。
今回は、相続手続きの代行を依頼するメリットとデメリットについて、行政書士の立場から分かりやすくご説明します。
相続手続きには、思っている以上に多くの作業があります
「相続手続き」とひとことで言っても、実際には一つの手続きだけではありません。
たとえば、一般的には次のような作業が必要になります。
- 被相続人の出生から死亡までの戸籍収集
- 相続人の確定
- 預貯金、不動産、有価証券などの財産調査
- 相続関係説明図や法定相続情報一覧図の作成
- 遺産分割協議
- 遺産分割協議書の作成
- 金融機関での預貯金解約・払戻し手続き
- 自動車などの名義変更
- 不動産の相続登記
- 必要に応じた相続税申告
すべてのご家庭でこれら全部が必要になるわけではありませんが、相続財産が複数あると、それぞれの窓口へ書類を提出する必要があります。
平日に役所や金融機関へ行かなければならない場面もあり、仕事をしながら進めるのは意外と大変です。
相続手続きの代行を依頼するメリット
1．戸籍収集などの手間を減らせる
相続手続きで最初につまずきやすいのが、戸籍の収集です。
亡くなった方の出生から死亡までの戸籍を確認する必要があるため、結婚や転籍を繰り返している場合には、複数の市区町村から戸籍を取り寄せることもあります。
相続人自身で集めることもできますが、
「どこまで集めればよいのか分からない」
「古い戸籍の読み方が分からない」
というご相談は珍しくありません。
行政書士などの専門家へ依頼することで、こうした戸籍収集や相続関係の整理を任せることができます。
2．書類の不備や取り直しを減らせる
相続手続きでは、金融機関ごとに必要書類が異なることがあります。
せっかく窓口へ行ったのに、
「この戸籍が足りません」
「この書類にも相続人全員の署名が必要です」
と言われ、もう一度準備し直すこともあります。
専門家が最初に必要書類を整理しておくことで、こうしたやり直しを減らしやすくなります。
特に、相続人が県外に住んでいる場合などは、書類のやり取りが一度増えるだけでも大きな負担になります。
3．平日に動く時間を減らせる
市役所や金融機関は、基本的に平日の手続きが中心です。
仕事をされている方にとっては、この点が相続手続きで最も大きな負担になることもあります。
相続手続きを専門家に任せれば、ご本人が何度も役所や金融機関へ足を運ばなくても済むケースがあります。
「手続きが難しいから依頼する」というだけでなく、
「時間を買うために依頼する」
という考え方もあります。
4．相続手続き全体の見通しが立てやすくなる
相続では、
「まず何から始めればいいのか」
が分からないという方が多くいらっしゃいます。
専門家へ相談すると、
「最初に戸籍を集める」
「次に財産を確認する」
「相続人が決まったら遺産分割協議を行う」
といった形で、手続き全体の順序を整理できます。
すべての手続きを依頼しなかったとしても、最初に全体像を確認しておくだけで、その後の負担はかなり違います。
5．必要に応じて他の専門家へつないでもらえる
相続手続きには、行政書士だけでは対応できない業務もあります。
たとえば、
- 不動産の相続登記……司法書士
- 相続税の申告や税務相談……税理士
- 相続人同士で争いがある場合……弁護士
といったように、それぞれ専門分野があります。
相続を扱っている行政書士へ相談すれば、必要な手続きを整理したうえで、司法書士や税理士などと連携して進められる場合があります。
「どの専門家に相談すればよいか分からない」
という段階で相談できることも、メリットの一つです。
相続手続きの代行を依頼するデメリット
もちろん、専門家へ依頼することにはデメリットもあります。
1．費用がかかる
最も分かりやすいデメリットは、専門家への報酬が発生することです。
戸籍収集だけを依頼する場合と、財産調査や遺産分割協議書作成、金融機関の手続きまでまとめて依頼する場合では、当然ながら費用も変わります。
相続人が少なく、財産も預貯金だけで、平日に手続きをする時間も十分にあるのであれば、ご自身で進めたほうが費用を抑えられるでしょう。
「どこまで自分で行い、どこから専門家に任せるか」
を考えることが大切です。
2．専門家に依頼しても本人にしかできないことがある
専門家へ依頼すれば、何もしなくてよいというわけではありません。
たとえば、財産に関する情報を教えていただいたり、必要な書類へ署名・押印をしていただいたりする必要があります。
また、手続きの内容や金融機関によっては、相続人本人の確認が求められる場合もあります。
「すべて丸投げできる」と考えるよりも、
「面倒な部分を専門家と分担する」
というイメージのほうが実情に近いでしょう。
3．依頼する専門家によって対応できる範囲が違う
相続手続きを依頼するときには、その専門家が何を担当できるのかを確認することも大切です。
行政書士は、戸籍収集や相続関係の整理、遺産分割協議書などの書類作成を得意としています。
一方、不動産登記は司法書士、相続税の申告は税理士、相続人同士の紛争については弁護士の分野になります。
そのため、相続手続き全体を考える場合には、他士業と連携できる事務所かどうかも一つの判断材料になります。
こんな場合は、専門家への依頼を検討してもよいでしょう
特に、次のようなケースでは、専門家へ相談するメリットが大きくなります。
- 相続人が多い
- 相続人が遠方に住んでいる
- 被相続人が何度も転籍している
- 財産がどこにあるか分からない
- 銀行口座が複数ある
- 不動産がある
- 平日に役所や銀行へ行く時間がない
- 相続手続きを何から始めればよいか分からない
- 手続きの途中で書類不足を指摘されて困っている
反対に、相続人が一人で、財産も少なく、必要な手続きがはっきりしている場合には、ご自身で進める方法も十分考えられます。
専門家に依頼するかどうかは、「相続だから必ず依頼する」のではなく、ご自身の時間や負担、相続の複雑さを考えて判断することが大切です。
全部を依頼する必要はありません
相続相談をしていると、
「相談したら、全部依頼しなければいけませんか」
と聞かれることがあります。
そのようなことはありません。
たとえば、
「戸籍だけ集めてほしい」
「相続人の確認だけお願いしたい」
「遺産分割協議書だけ作ってほしい」
「銀行の相続手続きを手伝ってほしい」
といった依頼方法もあります。
ご自身でできる部分は自分で進め、難しい部分だけ専門家へ依頼する方法もあります。
費用を抑えながら負担を減らすという意味では、こうした使い分けもおすすめです。
まとめ｜相続手続きは「時間」と「手間」を考えて判断しましょう
相続手続きは、ご自身で行うこともできます。
ただし、戸籍収集や財産調査、金融機関への書類提出などを一つひとつ進めていくと、想像以上に時間がかかることがあります。
専門家に依頼する最大のメリットは、単に「書類を作ってもらえること」ではありません。
手続き全体を整理し、必要な作業を減らし、相続人の方が本来使いたい時間を確保できることにあります。
一方、専門家への報酬も発生しますので、すべてを依頼する必要があるとは限りません。
香西行政書士事務所では、岡崎市を中心に、相続人調査・戸籍収集、相続関係書類や遺産分割協議書の作成、預貯金の相続手続きなどについてご相談を承っています。
「まず何から始めればよいか分からない」
「自分でできるところと、お願いしたほうがよいところを教えてほしい」
という段階でも構いません。
相続手続きでお困りの際は、お気軽にご相談ください。
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