「相続の手続きが必要なのは分かっているけれど、何から始めればいいのか分からない」
ご家族が亡くなられた後、このような状態になる方は少なくありません。
戸籍を集める、相続人を確認する、預貯金や不動産を調べる、遺産分割協議書を作る――。
一つひとつを見ると難しくなさそうでも、実際に自分で進めようとすると、思った以上に時間と手間がかかります。
香西行政書士事務所では、相続手続きを「とりあえず書類を作る」のではなく、まず現在の状況を整理するところからお手伝いしています。
この記事では、当事務所へ相続手続きをご相談いただいた場合、どのような流れで進んでいくのかをご紹介します。
まずは、お話をお聞かせください
最初から必要な書類がすべて揃っている必要はありません。
「父が亡くなったが、何をすればいいか分からない」
「銀行から戸籍を用意してくださいと言われた」
「兄弟で相続することになったが、手続きをどう進めればいいか分からない」
そのような段階でご相談いただいて大丈夫です。
初回のご相談では、亡くなられた方とのご関係、ご家族の状況、分かっている範囲での財産などをお聞きします。
遺言書がある場合は、その内容も確認します。
相続は、ご家族ごとに事情が違います。
最初に全体像を整理しておくことで、「今やること」「少し後でもよいこと」が見えてきます。
1．相続人を確認します
相続手続きの基本になるのが、「誰が相続人なのか」を確定することです。
ご家族の中では、
「相続人は妻と子ども2人だから分かっている」
と思われていても、金融機関や法務局などの手続きでは、原則として戸籍で確認する必要があります。
被相続人の出生から死亡までの戸籍をたどり、相続関係を確認していきます。
転籍を繰り返していたり、古い戸籍が必要になったりすると、戸籍収集だけでも時間がかかることがあります。
香西行政書士事務所では、必要に応じてこうした戸籍収集からサポートします。
2．相続財産を整理します
次に、どのような財産があるのかを確認します。
主なものとしては、
- 預貯金
- 不動産
- 株式・投資信託などの有価証券
- 自動車
- 生命保険
- 貸付金
- 借入金などの負債
があります。
「通帳がいくつか出てきたが、これですべてか分からない」
「父名義の土地がどこにあるのか分からない」
といったご相談もあります。
相続では、プラスの財産だけでなく、借入金などのマイナスの財産も確認しておくことが大切です。
財産の状況を整理し、必要に応じて財産目録を作成します。
3．遺言書の有無を確認します
遺言書がある場合と、ない場合では、手続きの進め方が変わります。
公正証書遺言がある場合には、原則としてその内容に沿って手続きを進めます。
自筆証書遺言の場合には、法務局の自筆証書遺言書保管制度を利用しているかどうかなどによって、家庭裁判所での検認が必要になるケースもあります。
遺言書が見つかった場合は、すぐに開封したり処分したりせず、まず内容と保管方法を確認することが大切です。
4．相続人同士で遺産分割について話し合います
遺言書がなく、相続人が複数いる場合には、誰がどの財産を相続するのかを相続人全員で話し合います。
これが遺産分割協議です。
たとえば、
「自宅は長男が相続する」
「預金は兄弟で2分の1ずつ分ける」
といった内容を決めていきます。
ここで大切なのは、行政書士が相続人同士の争いを代理して解決する立場ではない、という点です。
相続人全員が合意している内容を整理し、法的に必要な書面として形にすることが行政書士の役割です。
相続人間で意見が対立している場合には、必要に応じて弁護士へのご相談をご案内します。
5．遺産分割協議書を作成します
相続人全員で分け方が決まったら、その内容を「遺産分割協議書」という書面にまとめます。
遺産分割協議書は、預貯金の解約や名義変更、不動産の相続登記など、さまざまな手続きで使用する重要な書類です。
単に、
「土地は長男が相続する」
と書けばよいわけではありません。
不動産であれば登記簿の記載に合わせて特定するなど、後の手続きで困らないよう正確に作成する必要があります。
当事務所では、相続内容を確認したうえで、実際の手続きに使用できる遺産分割協議書を作成します。
6．預貯金などの相続手続きを進めます
遺産分割協議がまとまったら、金融機関などで具体的な相続手続きを進めます。
銀行によって必要書類や書式が異なるため、
「この銀行には何を出せばいいのか」
「戸籍は原本を全部持っていく必要があるのか」
など、分かりにくい部分も多くあります。
相続人の方が仕事をされている場合、平日に何度も金融機関へ足を運ぶことが負担になるケースもあります。
香西行政書士事務所では、ご依頼内容に応じて、預貯金の相続手続きについてもサポートします。
7．不動産がある場合は司法書士と連携します
相続財産に土地や建物がある場合には、相続登記が必要になります。
不動産登記は司法書士の業務です。
そのため、香西行政書士事務所では、相続関係や遺産分割協議書などの必要書類を整理したうえで、必要に応じて司法書士と連携して手続きを進めます。
お客様自身で、
「これは行政書士、これは司法書士」
と一つずつ専門家を探す必要がないよう、できる限りスムーズに進められる体制を整えています。
税金の申告が必要な場合も、専門家につなぎます
相続財産の金額によっては、相続税の申告が必要になることがあります。
相続税の申告や税務相談は税理士の業務です。
相続税の申告が必要と思われるケースでは、税理士と連携して対応します。
相続では、行政書士だけですべての手続きを完結できるとは限りません。
司法書士、税理士、弁護士など、それぞれの専門分野があります。
だからこそ当事務所では、「誰に相談したらよいのか分からない」という状態も含めて、まずご相談いただければと考えています。
相続手続きは、最初の整理が大切です
相続手続きは、一つの大きな手続きをするというより、
「戸籍を集める」
「財産を調べる」
「相続人で話し合う」
「書類を作る」
「銀行や法務局などで手続きする」
という作業の積み重ねです。
何から始めればいいのか分からないまま進めると、途中で必要書類が足りないことが分かったり、同じ戸籍を何度も取得したりすることもあります。
一方、最初に全体の流れを整理しておけば、やるべきことはかなり見えやすくなります。
「どこまでお願いすればいいか分からない」という方もご相談ください
相続手続きをすべて依頼したい方もいれば、
「戸籍だけ集めてほしい」
「遺産分割協議書だけ作ってほしい」
という方もいらっしゃいます。
香西行政書士事務所では、ご自身でできる部分まで無理にご依頼いただく必要はないと考えています。
現在の状況をお聞きしたうえで、
「ここまではご自身でできます」
「ここから先は専門家に任せた方が負担が少ないと思います」
といった形で、必要なサポートをご案内します。
相続が発生すると、役所や銀行から聞き慣れない書類の名前を次々と言われ、戸惑うこともあると思います。
そんなときは、一人で全部調べてから相談しようとせず、分からない状態のままでも構いません。
岡崎市を中心に、相続手続きや遺言書作成についてご相談を承っています。
「まず何をすればいいのか知りたい」という段階から、お気軽に香西行政書士事務所へご相談ください。
想いをつなぎ、安心を未来へ。
ご家族の大切な相続手続きが、少しでも安心して進められるようお手伝いいたします。
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