ご家族が亡くなった後は、悲しむ間もなく、さまざまな手続きが始まります。
戸籍を集めたり、相続人を確認したり、銀行の手続きをしたり、不動産があれば名義変更を考えたり……。
いざ自分で進めようとすると、
「まず何から手をつければいいの？」
「行政書士に頼むと、どこまでやってくれるの？」
「司法書士や税理士との違いがよく分からない」
という方も多いのではないでしょうか。
行政書士は、相続手続きの中でも、相続人の調査や必要書類の収集、遺産分割協議書の作成などを中心にサポートする専門家です。
今回は、行政書士に相続手続きを依頼した場合、具体的に何をしてもらえるのかをご説明します。
1．戸籍を集めて相続人を確認する
相続手続きで最初に行うことの一つが、誰が相続人なのかを確定することです。
家族であれば、「相続人が誰かくらい分かっている」と思われるかもしれません。
しかし、銀行などの相続手続きでは、単に家族関係を説明するだけでは足りません。
亡くなった方の出生から死亡までの戸籍などをたどり、法律上の相続人を確認する必要があります。
転籍を繰り返している場合や、本籍地が遠方にある場合には、戸籍の収集だけでも思った以上に時間がかかることがあります。
行政書士に依頼すると、必要となる戸籍を収集し、その内容を確認しながら相続関係を整理することができます。
「戸籍をどこまで取ればいいのか分からない」という段階から相談していただいても大丈夫です。
2．相続関係を分かりやすく整理する
戸籍が集まったら、その内容をもとに相続人を整理します。
相続人が配偶者と子どもだけであれば比較的分かりやすいのですが、
- 子どもが先に亡くなっている
- 兄弟姉妹が相続人になる
- 甥や姪が代襲相続する
- 前の結婚相手との間に子どもがいる
といったケースでは、相続関係が複雑になることがあります。
行政書士は、戸籍を確認したうえで、相続人関係説明図などを作成し、「誰が相続人なのか」を分かりやすく整理します。
相続手続きの土台となる部分ですので、最初にしっかり確認しておくことが大切です。
3．法定相続情報一覧図の作成・申出をサポートする
相続手続きでは、銀行や法務局など、複数の窓口に戸籍一式を提出することがあります。
そこで便利なのが、法定相続情報証明制度です。
戸籍などをもとに「法定相続情報一覧図」を作成して法務局へ申出をすると、登記官が確認した一覧図の写しを交付してもらうことができます。
この一覧図は、金融機関での相続手続きや相続登記など、さまざまな場面で利用できます。
行政書士は、法定相続情報一覧図の作成や法務局への申出について、相続人から依頼を受けて代理することが認められています。
銀行口座が複数ある場合などには、戸籍一式を何度も出す負担を減らせるため、利用を検討する価値があります。
4．相続財産を整理する
相続人が分かったら、次に確認したいのが、
「亡くなった方にどのような財産があったのか」
ということです。
たとえば、
- 預貯金
- 不動産
- 株式・投資信託
- 自動車
- 保険
- 貸付金
- 借入金などの負債
といったものがあります。
通帳や固定資産税の納税通知書、証券会社からの郵便物など、残された資料を確認しながら財産を整理していきます。
行政書士に依頼することで、資料を整理し、遺産分割協議をするための財産状況をまとめていくことができます。
ただし、相続税が発生するかどうかの判断や相続税申告については税理士の業務となります。
5．遺産分割協議書を作成する
遺言書がない場合には、原則として相続人全員で、
「誰が、どの財産を相続するのか」
を話し合うことになります。
これが遺産分割協議です。
そして、相続人全員で話し合いがまとまった内容を書面にしたものが、遺産分割協議書です。
行政書士は、相続人の皆さまで合意した内容を確認したうえで、遺産分割協議書を作成することができます。
遺産分割協議書は、その後の預貯金の解約や不動産の相続登記などで使用する重要な書類です。
「とりあえず家族で作ってみた」という書類では、後から銀行や法務局の手続きで使えないこともあります。
将来の手続きを見据えて作成しておくことが大切です。
6．銀行などの相続手続きをサポートする
亡くなった方名義の銀行口座については、金融機関ごとに相続手続きを行います。
必要になる書類はケースによって異なりますが、
- 戸籍関係書類
- 法定相続情報一覧図
- 遺産分割協議書
- 印鑑証明書
- 金融機関所定の相続届
などが必要になることがあります。
金融機関によって取扱いは異なりますが、委任状などにより、行政書士が預貯金の相続手続きをサポート・代行できる場合もあります。
銀行が一つだけならご自身で進めることも十分可能ですが、複数の金融機関に口座があると、それぞれに問い合わせをして書類をそろえなければなりません。
仕事をしながら相続手続きを進める方にとっては、意外と大きな負担になります。
行政書士だけではできない相続手続きもあります
ここは大切なところです。
相続に関するすべての手続きを、行政書士だけでできるわけではありません。
不動産の相続登記
亡くなった方名義の土地や建物を相続人名義へ変更する「相続登記」は、司法書士の専門分野です。
なお、2024年4月1日から相続登記は義務化されています。
相続税の申告
相続税申告や相続税についての具体的な税務相談は、税理士の専門分野です。
相続人同士で争いになっている場合
「兄が遺産を渡してくれない」
「遺産分割の内容に納得できない」
など、すでに相続人間で争いになっている場合には、弁護士への相談が必要になります。
行政書士が相続人の一方の代理人となって、他の相続人と遺産分割の交渉をすることはできません。
そのため相続では、行政書士、司法書士、税理士、弁護士などが、それぞれの専門分野を担当することがあります。
行政書士に依頼するメリットは「手続き全体を整理できること」
相続が初めてという方にとって難しいのは、一つひとつの書類を書くこと以上に、
「自分の場合、何の手続きが必要なのか分からないこと」
ではないでしょうか。
たとえば、
「父が亡くなり、銀行預金と自宅があります」
という相談であれば、
- 戸籍を収集する
- 相続人を確定する
- 財産を確認する
- 遺産分割協議をする
- 遺産分割協議書を作成する
- 銀行の相続手続きをする
- 不動産について司法書士へ相続登記を依頼する
というように、必要な手続きを順番に整理することができます。
すべてをご自身で調べながら進めることもできます。
ただ、「これは行政書士？司法書士？税理士？」と一つひとつ調べながら手続きをするのは、想像以上に大変です。
行政書士に相談するメリットの一つは、相続手続きの入口で状況を整理できることにあると私は考えています。
こんな方は行政書士への相談を検討してみてください
特に、
- 何から始めればいいのか分からない
- 戸籍を集める時間がない
- 相続人が多く、関係がよく分からない
- 遺産分割協議書をきちんと作りたい
- 銀行口座が複数ある
- 平日に役所や金融機関へ行く時間が取れない
- 不動産や相続税も含め、誰に相談すればよいのか分からない
という方は、一度行政書士へ相談してみるとよいでしょう。
まとめ
相続手続きというと、「専門家に頼むほどのことなのだろうか」と迷われる方もいらっしゃいます。
もちろん、ご自身ですべて手続きをすることもできます。
一方で、相続手続きは戸籍収集から始まり、遺産分割協議書、銀行、不動産など、いくつもの手続きがつながっています。
特に相続発生直後は、葬儀や各種届出なども重なり、ご家族の負担は決して小さくありません。
香西行政書士事務所では、相続人調査、戸籍収集、法定相続情報一覧図、遺産分割協議書の作成など、相続手続きについてご相談をお受けしています。
また、相続登記や相続税申告など、行政書士だけでは対応できない手続きが含まれる場合には、それぞれの専門家と連携しながら進めることが大切です。
「何を頼めばいいのかも分からない」という段階でも構いません。
岡崎市周辺で相続手続きについてお困りの方は、お気軽に香西行政書士事務所へご相談ください。
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